1、品德素质。应具有较强的责任心和事业心，严守银行与客户的秘密。 2、营销技能。能够对市场细分、市场定位、营销手段等方面进行综合运用。 3、知识全面。对金融、营销、法律等知识有较深的了解，熟悉银行各方面业务。 4、分析能力。能了解自己工作范围的各方面情况，能够对客户进行综合分析，对客户风险有较强的预见力。 5、筹划能力。工作目标明确实际，计划方案切实可行，预算安排精确有效，工作日程井然有序。