专题文章
时长:00:00更新时间:2023-09-25 16:19:21
理财公司也有自己的一套行规,有的行规是根据品德进行的,有的是根据法律规定的,理财公司虽然是需要集资的,但是不能非法集资,否则就是违法行为,会受到刑事处罚。民间理财类公司涉嫌非法集资主要包括以下几种情况。第一:直接办理理财业务。出资人出资达到一定数额即可通过公司办理抵押放贷,出资人可根据自身情况灵活控制放贷数额及放贷时间。第二:是直接从事资金池业务。先向投资人宣传收益,归集投资人的资金,再寻找借款对象,使投资人资金进入平台账户,产生资金池。第三:是表面上采用居间服务的方式,实则通过“出资人代表”变相归集资金。对于多个出资人对应一个借款人的,有的公司实行出资人代表制,由出资人先将资金归集到公司指派的出资人代表账户,再由出资人代表将资金划入借款人账户,但出资人代表往往就是公司内部员工。
查看详情