面谈中需了解的信息包括：(1)客户的公司状况。包括历史背景、股东背景、资本构成、组织构架、产品情况、经营现状等。故A选项符合题意。(2)客户的贷款需求状况。包括贷款背景、贷款用途、贷款规模、贷款条件等。故B选项符合题...
首先，客户的身份信息是中国银行必须严格记录和保存的。这包括客户的姓名、性别、出生日期、国籍、身份证件类型及号码、联系方式等。这些信息是银行识别客户身份的基础，也是遵守国家反洗钱和反恐怖融资等法律法规的重要要求。例如...
银行的客户信息是指银行对于客户在开立账户时收集到的个人或企业信息。这些信息可能包括客户的姓名、联系方式、身份证号码、营业执照号码等。所有客户信息都应该被银行严格保护，以确保客户的隐私和安全。银行的客户信息能够帮助银...
2、 对业务关系采取持续的尽职调查，审查业务存续期间发生的交易，以确认客户发生的交易符合金融机构所掌握的客户资料、业务情况、风险状况以及资金来源等信息。3、 开发性金融机构、性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用...
看你是否符合理财产品然后对你推荐，也可能是你贷款后，当然要采集你的详细信息。 根据要求，银行需要实名制，所以要采集个人身份证号码。个人征信系统是由中国人民银行负责的，提供给各家银行、数据主体本人、金融监管机构、...
信用交易信息，包括信用卡信息，贷款信息。其他信息，如个人公积金，养老金信息、水、电、燃气等公用事业费用的缴费信息、欠税情况、民事判决等。征信信息将影响到个人在金融机构的借贷行为。比如办理个人房贷时，银行都需要看征信...
是指客户的姓名、身份证号码、身份证有效期、职业、行业、身份证发证机关、户籍地址、邮编、联系电话等信息。银行个人信息九要素是各类银行全行上下高度重视，经常性的组织召开会议商量对策，指定专人对个人信息九要素进行逐笔的...
“金融机构必须收集开户客户的九项基本要素信息”指的对自然人客户开户的基本信息，包括：1、姓名；2、性别；3、国籍；4、职业；5、住所地或者工作单位地址；6、联系方式；7、身份证件或者身份证明文件的种类；8、身份证件...
中国银行的对私客户基本信息：。称谓、姓名、国籍、出生地点、身份证件号码、居住地址、联系地址、联系方式和收入状况。
对于高风险客户，一般应该了解客户的信息，主要是个人身份信息以及职业和他的家庭住址。
00:43
00:52
03:01
00:47
03:07